API承諾高收益吸引下線 投資人炒外匯被黑1.1億

API給出高收益承諾 吸引親友拉「下線」 賬面一夜變成負數 公司稱遇黑客攻擊 「投資人」已報案

　　炒外匯被黑 1.1億「蒸發」

　　1月7日，「投資人」資產變成負數

　　在報案現場，「投資人」展示API公布的「補償方案」

　　「投資人」展示警方出具的受案回執，時間是1月12日

　　法制晚報訊(記者 張鑫 李志豪 郭謙)經朋友介紹，拿出6萬美元炒外匯，最後卻被告知錢讓黑客「黑掉了」……昨天上午，市民胡先生與多名「投資人」一起到北京市公安局經偵總隊報案。

　　《法制晚報》記者調查發現，有超300名投資者通過親友介紹，加入一家名為「API」的瑞士公司進行外匯投資，並被承諾如發展新客戶，半年內將獲得更高收益。然而在投入數萬到數百萬不等的資金后，他們卻被告知因「黑客攻擊」，賬面資金全部變為負數，損失至少有1.1億元。

　　今天，瑞士金融中介管理協會回應法晚記者稱，API並非該協會成員，也不在瑞士金管局授權名單中。

　　事件回放 投入6萬美元 賬面一下變負數

　　2014年2月，胡先生經朋友介紹，投入6萬美元本金，加入瑞士API公司的外匯投資項目，「這家公司主要從利率差價中賺取利潤，之前交易一直都很正常，也不斷有收益入賬。中間我朋友還從裏面取過本金，沒發現有問題。」

　　據胡先生介紹，API的外匯交易是在後台自動完成，無需自己操作，「我可以用交易軟體實時查看收益變化和當前餘額，從賬面數據來看也是賺多賠少。」

　　令胡先生沒想到的是，1月7日0點左右，他賬戶中的本金和收益一下變成了負值，「API後來發了公告，說是黑客入侵導致的損失。」

　　記者調查 官網註冊 得填介紹人

　　上午，記者根據胡先生提供的信息登錄API公司網站，發現首頁默認顯示為英語界面，此外還有法語和中文兩種語言供選。

　　官網內容顯示，API公司中文全稱為「阿爾卑斯資產管理信託公司」，是一家資產管理公司。

　　記者瀏覽全部頁面，未發現任何關於「黑客攻擊」事件的公告。對此，參与API投資的網友「香山紅葉」表示，須登錄用戶系統后才能看到。

　　記者隨後嘗試註冊時發現，除了個人基本信息、銀行賬戶信息等內容外，註冊時還要填寫「介紹人ID」，少填或錯填一項都不能完成註冊。

　　自稱「被黑」 損失32億美元

　　記者使用「香山紅葉」的賬號登錄進入API用戶系統，發現首頁有一則名為《緊急公告通知2(中文)》的公告，通報了「公司遭到黑客攻擊」的經過。

　　這篇公告稱，瑞士時間2015年1月6日，黑客入侵公司交易伺服器，篡改了原本的「止盈止損」和槓桿比率、交易手數等限制並完成了交易，這筆交易金額達32億美元，而該公司的託管金額僅12億美元，將損失平攤到各個賬戶后，導致賬面出現了負值。

　　記者在「香山紅葉」的手機交易軟體上看到，這筆導致其資產變為負數的交易發生在北京時間1月7日0點14分，該交易買入420.20手外匯。據「香山紅葉」介紹，按照交易規則，一手為1萬美元，「我的本金只夠每次交易2.11手，但這次交易槓桿比率自動翻了20倍，所以變成420.20手。」

　　「入金」到賬 仍為負收益

　　除了上述通知，該公司在1月15日發布了一則補償計劃，稱先期會將各賬戶清零，隨後再進行「賬戶信用補償」，並稱系統將於19日恢復交易。

　　據多名「投資人」介紹，1月15日17時左右，他們的賬面開始出現變化。有些賬戶被清零，有些賬戶則出現了一筆「入金」。但這筆「入金」抵扣虧損金額后，餘額仍舊是負數。此外，有「投資人」在事發前幾天申請取款，至今都沒有通過。

　　「這個補償方案就是騙人的，只有數字在系統里滾動，根本沒有真金白銀！」看到補償方案后，「投資人」們感覺可能被騙了。昨天上午，北京地區30多名參与API投資的「投資人」共同到北京市公安局經偵總隊報案。

　　據多名「投資人」介紹，API自稱由瑞士金融管理局授權並監管，且是瑞士金融中介管理協會的成員。

　　今日凌晨，《法制晚報》記者採訪了瑞士金融中介管理協會，該協會工作人員明確表示，API並不是瑞士金融中介管理協會的成員，也沒有出現在瑞士金融管理局授權的名單里。

　　隨後，記者嘗試撥打胡先生提供的API公司瑞士日內瓦總部電話，但始終未能接通。值得注意的是，電話最後的提示音並非瑞士任何一種官方語言，而是中文。

　　記者搜索該公司網站所標註的總部地址「Rue Du Rhone 14，Geneva，Switzerland」，結果顯示該地址為工作場所創新解決方案供應商雷格斯在日內瓦的分部。隨後記者致電該公司分部，工作人員告訴記者，並沒有一個名為API的公司在該地址。

　　入局揭秘

　　300餘名「投資人」 均未與API直接接觸

　　在報案現場記者注意到，這些「投資人」彼此多以網名稱呼。詳細詢問後記者發現，多數「投資人」此前確實互不相識，他們基本都是在API投資微信群中認識，或者是在「黑客事件」發生后加入到維權群中，才知道了對方的存在。

　　據這些「投資人」介紹，他們都是通過朋友或親屬介紹加入API投資，且與API之間並沒有任何合同以及委託書等書面協議。在「香山紅葉」提供的報案證據中，只有一張通過API官網數據列印出來的「deposit details」(存款細節)能證明她確實與API發生了金錢上的關係。

　　記者採訪了前來報案的30多名「投資人」，發現所有人均沒有直接將投資款匯給API公司，而是將錢交給了介紹人或者其指定的賬戶。而在記者隨後加入的API維權微信群中，300餘名維權者均表示，未曾直接給API公司匯款。

　　微信群傳遞消息 頂層「上線」身份不明

　　「投資人」整理的10餘個收款賬戶信息顯示，它們涉及滙豐等國內外多家銀行，且收款賬戶均為個人賬戶。既然接收匯款的都是個人賬戶，「投資人」並未與API直接發生聯繫，API又是如何給「投資人」開戶的呢？

　　對此，「投資人」魯先生向記者展示了一些微信群聊天內容截屏，有的詢問開戶情況、有的貼上銀行匯款證明、有的是API公司通知，而這些內容均涉及一位網名為「董柏滔」的人。魯先生告訴記者，據他的介紹人稱，這個「董柏滔」就是API員工。

　　然而無論魯先生還是他的「上線」，均不知道「董柏滔」的具體身份，也不知道他在API是何職位。在報案現場，一位中年男士撥通了「董柏滔」的電話，並轉達稱其正在外地辦事，正在與公司了解情況。但是記者隨後撥打「董柏滔」的電話時，不是佔線就是長時間無人接聽。

　　鼓勵發展客戶 每月有「保底」獎勵

　　「香山紅葉」告訴記者，當時拉她「入局」的朋友稱，API投資月收益在5%左右，還有每手4美元以上返佣，投一萬美元不到一年就能返回本金。此外，API還有一份獎勵計劃，激勵投資人發展新客戶。

　　在「香山紅葉」提供的獎勵計劃中，記者看到其中拉來新客戶的人晉陞分為5層，最低為主任，最高是區域總監。從主任開始，每月有1000美元的底薪，每月需要完成25萬美元的業績。比主任高一級的是副理，每月底薪2000美元，且能拿到團隊業績的1%，但每月需完成75萬美元的業績。

　　區域總監的月薪最高，為3萬美元，除了能拿團隊業績的3%外，還有全球業績可拿。若按照其業績要求400萬美元計算，區域總監每月可得15萬美元的收入。

　　不過記者詢問了多名維權「投資人」，發現他們均為普通客戶。至於他們能聯繫到的「上線」，也均稱與API公司無關。

　　最新進展

　　經偵已受理 涉案金額超1.1億元

　　截至發稿時，在多達305人的API微信維權群中，共有至少207人的資金仍在API公司，合計投資額超過1.1億元人民幣。其中，單人最少投資額在3萬元，最多達到490萬元。

　　據該公司網站介紹，該公司在大中華地區開戶人數已超過八千人。目前，一些在前期報案的網友已經拿到了朝陽、丰台公安分局經偵大隊對此案件的受案回執。

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資訊來源：新浪新聞

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